Ya sea que esté pensando en la seguridad laboral, en su jubilación o en su cartera financiera, la previsión y la planificación en la toma de decisiones es clave. Ese plan financiero a medio-largo plazo ha de ser el instrumento flexible que permita tener ese plus de tranquilidad en cualquier momento de la vida. Tener previstas ciertas decisiones anuales con un asesor financiero, ayudará a maximizar los recursos de los que dispone, optimizando su patrimonio y su estilo de vida. En este sentido es fundamental:

1. Revisar la situación financiera

Si aún no lo ha hecho es clave en este primer momento, revisar los activos, deudas e ingresos [anuales y/o mensuales] para determinar qué variables pueden influir en su situación financiera y determinar dónde se encuentra; lo que gasta y lo que ingresa Con estas claves, un segundo paso es concretar objetivos familiares, profesionales, jubilación, activos bancarios, estilo de vida, etc.

2. ¿Prioridad la familia?

En el ámbito familiar, en caso de tenerla, es importante realizarse algunas preguntas llegada la jubilación:

• ¿Tengo cubiertos los servicios sanitarios y sociales que vaya a necesitar, como por ejemplo, el de un servicio residencial?
• ¿Tengo que iniciar una cuenta de ahorro o la contratación de un seguro para gastos médicos o sociales?
• ¿Tengo testamento o fideicomiso establecido para mis hijos?
• ¿Cómo es mi plan patrimonial y quiénes son sus beneficiarios?
• ¿Testamento?

La respuesta a estas preguntas pueden ser muchas. Solo tú con el asesoramiento de profesionales sabes cuál es la más adecuada.

3. Estilo de vida

Cada vez más personas pensamos en seguir manteniendo un estilo de vida activo después de la jubilación. Aquí las preguntas serían otras:

• ¿Cómo es o ha sido mi trayectoria profesional?
• ¿Es viable cambiar de empresa buscando mayores ingresos?
• ¿Qué proyectos no he podido hacer y puedo hacer ahora? ¿Quiero viajar todos lo años?
• ¿Puedo y quiero contribuir con trabajo o dinero a entidades sin fin de lucro?

4. Jubilación

• Quiero prejubilarme a los 60 años ¿puedo?
• ¿Me jubilo o continúo trabajando en la empresa actual?
• ¿Me jubilo yo primero y después mi pareja, o al revés?
• ¿Quiero y puedo cambiar de vivienda e ir a residir a un co-housing o un co-living?